2007年《反洗钱法》出台以来，经过十几年的法律体系建设、机制体制完善，特别是去年全国金融系统反洗钱工作会议的召开，将反洗钱工作提升到维护国家安全、保障社会稳定和防范金融风险的高度。工商银行北京市分行充分认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性，高度重视反洗钱工作在防范金融风险方面发挥的积极作用，不断提升反洗钱工作水平，切实履行大行反洗钱工作的职责和担当。
据了解，经过多年的实践，工行北京分行建立了一套“有面有线有点”的立体反洗钱管理架构。在“面”的层面，设立反洗钱领导小组统筹领导，反洗钱中心全面牵头；在“线”的层级，各成员部门积极参与，专业牵头部门条线指导；在“点”的层次，有专业团队集中处理，防控重点风险。同时，为确保管理架构有效运行，不断完善反洗钱内部控制制度，并在业务操作规程中加入反洗钱要求，将监管要求融入各部门职责，将反洗钱理念灌输到各业务条线，推进反洗钱工作与业务管理相结合，并每年开展反洗钱制度执行情况检查，还将反洗钱指标纳入对高级管理人员的绩效考核。
据介绍，工行北京分行坚持“风险为本”原则，经过多年的探索和实践，打造了集中做、专家做、系统做的“三做”反洗钱高效集约处理模式。在“集中做”方面，注重发挥反洗钱集约化优势。在金融系统内率先完成反洗钱可疑交易报告集中改革，将原来主要由网点柜员人工识别与分散操作，变为主要由分行集中甄别处理，同时，在网点实现反洗钱兼职人员全覆盖，重点开展客户尽职调查以及提供可疑交易线索，在推进反洗钱工作管理上移和处理集中的同时，也注重发挥了全员洗钱风险防控作用，为人民银行及公安机关提供多份有价值的案件线索。在“系统做”方面，先后投产应用了“新一代反洗钱监控系统”、“反洗钱客户风险分类系统”、“1267号决议制裁名单监控系统”、“全球特别控制名单处理系统”以及“反洗钱综合管理系统”等五大反洗钱系统，实现了可疑交易甄别报送、客户洗钱风险分类、制裁名单筛查以及反洗钱日常综合管理的系统化控制。在加大系统建设的同时，注重通过反洗钱系统与业务系统之间的关联与联动，实现反洗钱工作要求与业务操作的融合，进而使反洗钱成果在业务领域广泛推广与运用。客户身份识别方面，利用客户信息补录系统的硬控制，确保新开户的信息完整采集，同时多措并举开展客户信息真实性的专项治理工作；可疑报告后续控制措施及客户洗钱风险分类管理方面，将反洗钱客户分类结果应用到网银、私人银行、信用卡的授信审查及客户管理过程中，对于高风险客户限制网上银行公转私限额。在“专家做”方面，该行十分注重反洗钱人员素质和技能的培养，在倡导反洗钱全员履职的同时，着眼于打造反洗钱专业团队，开展全员反洗钱意识提升培训，通过行内网络、网点晨会培训、在内部网刊中设置反洗钱专栏，组织反洗钱宣传月等活动，多渠道普及反洗钱知识。同时还引入国际国内反洗钱资格认证考试，为逐步规范反洗钱任职资格打下基础。加强反洗钱专业团队培养，通过专家授课，专题问题研究，建立案例库等多种形式，加强反洗钱人员对洗钱新动向和新手法的了解，为反洗钱报告质量的提升提供了重要保障。
未来反洗钱工作的深度和广度将不断扩展，工行北京分行反洗钱工作将紧跟监管机构要求，立足基础工作，突破创新，探索更为有效的反洗钱工作模式，提高反洗钱工作水平，切实履行好自身的职责，为防范金融风险不断贡献力量。
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