2014年,股票型基金取得了5年来最好的平均收益,平均收益超过25%,很多套了多年的基民得以解套,基金市场的赚钱效应也为其重新积攒了人气,不过基民也发现,最近的基金价格变动有点大,有的基金今天涨5%,明天跌7%,一月价格变化超过10%。因此,最近投资基金需要的不仅仅是多一些关注,更要调整投资方法和思路。 记者 王薇
年底基金价格波动大,有的单月波动超过30%
赵女士是个新基民,11月她选的就是当时排名第一的“中邮战略新兴产业”,买入后才发现自己的基金价格有时候的波动比有些股票还要大,比如12月22日跌了5.63%,12月9日跌了5.09%,超过3%的次数就更多了。
最近,几乎所有的股基都出现大幅波动的情况,比如广发聚瑞,在12月,有两次跌幅超过6%,但也曾在当月取得过5.25%、4.09%、3.85%的日涨幅,再比如目前排名第一的“工银金融地产股票”,尽管在本月多次取得超过4%的日涨幅,但也曾出现过一日跌去将近7%的情况。而在过去的几年,基金的日增长率基本都不会超过1%,极少出现超过3%的情况。
以赵女士持有的基金为例,已经从一个月前的最高价3.4元跌到了2.97元,月跌幅超过13%,年度排名从之前的第一跌到了34位,另外一只基金海富通国策则从1.8元涨到了2.4元,单月涨幅超过33%。
分批买入,快进快出,价格波动背后有赚钱机会
虽然最近的基金价格波动有点像坐过山车,不过很多投资者却从中发现了赚钱的机会,张先生就是其中一位,他说:“与几年前的市场相比,最近基金投资热点变了,而投资者的投资方法也必须做一些改变,特别是最近这种每日价格都变化非常大的情况。”
首先,他根据基金价格的波动,以及公布的前几个季度基金的重仓股情况,对基金的持仓股票板块有一个预判。其次,是要关注市场的走势,特别是要预判板块的走势。在选择好基金后,他采用分批买入的方法,比如市场回调,可以分批买入,然后在到达自己的心理价位后逐批卖出,如果要追涨强势基金也可以,但是最好也是分批买入,可以避免高位套牢的风险。
当然,张先生最近也常常采取快进快出的方法,比如12月9日沪指暴跌5.43%,股基基本全线飘绿,因为看好后市,他在12月9日收盘前就对基金进行了大幅加仓,第二天,他买入的基金当日的收益几乎都超过了2%。
年底现基金经理离职潮,明星基金也可能有风险
王女士长期投资曾经的明星基金“广发聚瑞”,即使今年该基金收益一般,从三季度开始,收益持续走低,远远跑输大盘,甚至跌到了月收益倒数50名,周跌幅进入倒数10名,在多家评级机构评分下降的情况下,她依旧看好其表现。12月22日,广发聚瑞大跌7.23%,她毫不犹豫就选择了大幅加仓,没想到当天晚上广发基金就发布了基金经理刘明月离职的消息,其实早在10月初就已传出该基金经理可能离职的消息,只是她没有关注。她决定近期获利了结,因为担心基金经理风格不同,带来的调仓风险。
相较今年扬眉吐气的基金收益,最近的基金公司人事变动同样风生水起,近期,多家基金公司连续发布人事变更公告,有消息称公募基金经理离职人数创近几年新高,其中不乏基金公司“一哥”,或者明星基金掌门人。对于基金来说,有的基金带有明显的基金公司风格,有的则有很强的基金经理个人风格,而后者一旦出现人员变动,可能会对基金走势造成比较大的影响。
即将开始新的一个投资年,基金排名也即将出炉,不少投资者喜欢看着排名选基金,建议在投资前,不妨了解下基金的情况,特别是基金经理的情况,以及其所掌管的所有基金的整体收益,再作定夺。
(原标题:最近投基不妨调整下思路)