五金店阁楼内暗藏信用卡套现窝点

　　 本报记者邓新健
本报通讯员谢锦焕胡敏
案发地点:广东省广州市
案发缘由:警方在工作中获悉,有
人利用POS机非法套现
　　自己开着一间五金店,不思量着好好做正当生意,却暗中从事着违法犯罪活动——用虚假信息申报了一批POS机,专门为他人提供信用卡套现、“养卡”等“服务”,通过对每笔交易收取一定费用的方式非法获利。
　　记者今天从广东省广州市公安局白云分局获悉,经过缜密侦查,白云警方近日捣毁一个涉银行卡犯罪窝点,抓获犯罪嫌疑人两名,查获作案用POS机28台、各类银行卡200余张。
“黑窝点”初现端倪
　　警方在日常工作中获悉,群众之间都在传一件事:人和镇某装饰材料城内有名店主可以提供一些涉及信用卡的服务,专门用来给一些持有信用卡且急用现金的事主套现。这一信息引起了白云警方的重视,人和派出所民警立即对情况进行摸查核实。
　　民警在走访调查过程中了解到,当地一些群众都听说过类似情况,有人当面听到那名店主主动提及介绍,也有人实际前往办理过。所有的线索都指向了装饰材料城C区的一间五金店。
　　民警调查发现,这家五金店的一楼是正儿八经的五金门面,店里出售各类五金材料,但店内还有一个违规搭建的阁楼,隐约可以看见阁楼内摆有电脑、POS机等物品。
多种方式非法获利
　　根据掌握的基本情况,白云警方初步认定这家五金店店主涉嫌使用POS机进行非法活动。8月28日9时许,警方对这家五金店进行突击检查。在控制店主许某、员工李某后,警方在阁楼里发现了POS机28台、各类银行卡200余张、电脑两台及相关账本等一批涉案物品。
　　面对摆满了一地的各类证据,犯罪嫌疑人交代,在日常经营五金店的同时,他先通过申报安装甚至是提供虚假资料申报安装POS机,再用别人交给他的各类银行卡非法经营。
　　犯罪嫌疑人想方设法招揽生意,一方面,五金店店主通过生活中的朋友圈子发布消息,或者对上门购买五金材料的人员主动介绍；另一方面,店主花钱非法获取大量人员信息资料,然后逐一给对方打电话推销业务。
　　经调查,犯罪嫌疑人许某自2013年开始涉银行卡犯罪活动,他通过申报安装POS机提供各种刷卡服务并收取一定的手续费,其主要业务范围包括:套现、“养卡”、提高信用额度。
　　在短短一年多时间内,嫌疑人通过上述方式疯狂作案,其经营额初步估计超过170万元。白云警方调查取证时,仅一家银行打印出的交易清单就长达33页。
　　目前,两名嫌疑人均已被警方依法刑事拘留,案件正在进一步侦办中。
本报广州9月22日电　　

(原标题：五金店阁楼内暗藏信用卡套现窝点)