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片名 《法国银行惊天欺诈案》
导演
未知
主演 杰罗姆·科维尔(Jerome Kerviel)
群众演员 网友
2008-01-24
地区 法国
类型 犯罪 悬念
色彩 彩色
票房 全球瞩目
简介 法国兴业银行1月24日曝出丑闻,一名交易员违反规例,秘密进行期指买卖,导致银行损失高达71.4亿美元。

  评论
影片:法国版巴林银行巨案
  这次的欺诈事件是银行史上造成损失数额最大的一次。规模远远超过了历史上最为臭名昭著的巴林银行倒闭案。
   兴业银行劫难:祸起虚假股指期货交易
   法国时间1月18日星期五晚上,一位法务官员发现一笔超过该行风险限制的交易。法兴银行立刻打电话给交易对手进行核实,而对方声称他们从来没有进行过这笔交易。法兴银行立即检查了这一帐户的所有交易记录,发现这是一个虚假的仓位,而它背后的操作人则是巴黎总部一位从事欧洲股指期货普通对冲交易的交易员。[详细]
   影片上映:法兴银行搬动欧洲股市黑色星期一
   1月21日,法兴银行开始动手平仓,大幅低价贱卖的举动引发市场猜测,成为欧洲各国股市当日大幅下跌5%以上的原因之一。1月24日,银行首席执行官丹尼尔·布东在巴黎总部召开新闻发布会宣布,一交易员利用漏洞擅自投资欧洲股指期货,造成该行税前损失49亿欧元。[详细]
   高潮迭起:虚假交易暴露 法兴银行危在旦夕
   交易员科维尔自2007年初开始对欧洲股市未来的走向投下巨注,“悄然”建立起预计高达500亿至700亿欧元的多头仓位。从07年下半年开始,伴随着全球股市的动荡,科维尔不得不直面亏损。为掩盖自己的操作踪迹,科维尔创设了虚假的对冲头寸。正是这一虚假的对冲头寸,令他最终案发。
   被誉为尼克李森搞垮巴林银行翻版案
   主角登上世界各大财经报章头版 红遍全球
   法兴面临破产危机 声明实行55亿欧元融资方案
 
法国兴业银行简介
  法国兴业银行是世界上最大的银行集团之一,2000年12月31日它在巴黎股票交易所的市值已达300亿欧元。2000年12月的长期债务评级为“Aa3”(穆迪公司),和“AA-”(标准普尔公司)法国兴业银行在全世界拥有500万私人和企业客户,在全世界80个国家拥有500家分支机构,大约有50%的股东和40%的业务来自海外。
主演:杰罗姆·科维尔(Jerome Kerviel)
  交易员Jerome Kerviel非常遗憾,自己没有做成最后一笔交易——做空法国兴业银行,这是他2001年开始工作的地方。
  法国兴业银行案的魔鬼交易员
  姓名:杰罗姆·科维尔(Jerome Kerviel)
  年龄:31岁。
  特征:短发,硬朗的脸上多一分严肃,少一分法国人的开朗和浪漫
  走红程度:兴业银行的这次巨损,令科维尔一夜之间从无名小卒成为巴黎街头巷尾谈论的对象。他的名字迅速和里森、“铜先生”滨中泰男并称,成为引发“金融灾难”的最新一员。媒体称他为“魔鬼交易员”。

  悬疑一:魔鬼交易员如何突破层层监管?
  造成本次欺诈交易的交易员隐藏仓位的手段是通过伪造一个反向的仓位来隐藏他每次建立的真实仓位。法国央行行长诺亚在新闻发布会上称,科维尔的欺诈行为“冲破了5个级别的监控”,堪称“电脑天才”。
  悬疑二:科维尔没有获利一分钱?
  事实上,科维尔并不能通过这次在2007年年初就开始的欺诈交易使自己获到任何好处。所以他的动机到底是什么目前还不得而知。
  悬疑三:生活打击导致犯案?
  科维尔过去一年中生活屡遭打击,父亲不到一年前去世,近来妻子又与他分手。“父亲的死让凯维埃尔非常难过,家庭悲剧可能是造成他犯下大错的原因之一”他的朋友说。
 
主角生平简介
  杰洛米·科维尔,法国人,出生于1977月11月,2000年毕业于法国里昂第二大学,获金融市场运营管理硕士学位。
  科维尔业余时间在练习柔道,他的级别已经可以称职地来教习孩子。科维尔在Daily Telegraph所提供的个人简历中,将滑翔(航行)列为自己的爱好。
  狗仔揭密:杰罗姆·科维尔的角色扮演
  孤独的魔鬼交易员
  2000年,科维尔被兴业银行总部雇用。他的同事描述他“并非天才”。兴业银行人力资源部主管称:他是一个脆弱的人,并没有什么天赋,甚至还有些家庭问题。孤独的交易员科维尔,利用一个职位掩盖了另外一个职位的操作,同时利用自己的职务之便,构建了一个证券市场上“流沙上的金字塔”。 [详细]
  “优秀”的魔鬼交易员
  即使在“金字塔”轰然倒塌之前,科维尔还是觉得自己很优秀。他对媒体称,如果允许他执行完最后一笔交易,灾难本来是可以避免的。
  科维尔在里昂二大的老师Gisele·Reynaud认为他是一位“优秀”的学生,在学校的时候是她教他一系列的金融课程,如何跟踪、监控以及记账等操作 。[详细]
  魔鬼交易员是这样炼成的
  进入法兴银行的头5年,科维尔一直是在银行投资部打杂,从而接触到一些具体的操作程序:他所在的Delta One产品组,业务包括程序化交易、ETF、掉期、指数和定量交易。由此,他对兴业银行的后台管理极为熟悉。
  2005年,科维尔被指定去从事股指期货交易——法国兴业银行最擅长的衍生品交易,也是风险最大的品种。5年来在后台的“潜心磨剑”,令他马上熟悉了交易,也正是这种熟悉,令他一边做假账,一边做交易。
  科维尔自2007年初开始“悄然”建立起预计高达500亿至700亿欧元的多头仓位。12月份,该仓位一度出现巨额的浮动盈利。但从2007年下半年开始,伴随着全球股市的动荡,科维尔不得不直面亏损。为掩盖自己的操作踪迹,科维尔创设了虚假的对冲头寸。正是这一虚假的对冲头寸,令科维尔最终案发。

 

法国兴业银行CEO在新闻发布会上
Kerviel相当于赔上了5万年的收入
  科维尔年收入稍微少于10万欧元。他制造的金融史上最大的交易亏损,涉及金额49亿欧元,被一些经济学家称为银行业的“911”。如果科维尔需要还清这笔债,他将要为银行免费工作5万年。[详细]
 

群众演员:全球网友
  《法国银行惊天大骗案》在全球走红,多亏了网友们发动人肉搜索与发挥娱乐至死的精神。如果此电影片能进军美国好莱坞,最佳配角当属智慧无穷的全球网友。
  网友热捧案件主角为网络新贵
  虽然久久没有现身,但科维尔(Jerome Kerviel)的名字在网上已经成为热门词汇,位于谷歌搜索词汇排名第26位。由于科维尔在社交网站“我的空间”(MySpace)拥有个人账号,违规交易丑闻的披露使他一下子成为网站另类“名人”。[详细]

  五花八门的网络交友群
  MySpace上25日已经出现与科维尔有关的7个交友群。这些交友群名称堪称新潮,包括“热罗姆·凯维埃尔应该被授予诺贝尔经济学奖”和“热罗姆·凯维埃尔迷俱乐部”,而另一个法文名为“寻找热罗姆·凯维埃尔——身价49亿欧元的男人!”的交友群在短短24小时内有1000多名所谓的“支持者”加入。[详细]

  网友恶搞法兴银行总裁
  在视频共享网站Youtube上一段名为“对不起,丹尼尔”的视频中,一名男子用纸袋盖住自己的头,假装以凯维埃尔的身份向兴业银行首席执行官丹尼尔·布东“道歉”。这名男子用颤抖的声音说:“我不是故意的……你没有生气吧,丹尼尔?”[详细]
 

兴业银行CEO成为网友恶搞对象之一
历史上的经典案例
  英国巴林银行 中航油案
时间
1995年 2004年
主要涉案人
尼克·李森 陈久霖
涉及金融产品
违规进行日经225股票指数期货合约交易 擅自从事石油衍生品期权交易
损失金额
14亿美元 5.5亿美元
影响
巴林银行破产 06年3月通过债务重组方案


质疑:谁在导演这场戏
  一个普通的交易员瞒天过海冲破了5个级别的监控。与其说这是科维尔上演了一场独角戏,不如说是风险控制出现了严重漏洞。这场国际大片背后,到底是谁在导演?
质疑一:天网般的法兴银行风险控制何以不堪一击?
   兴业银行有一支2000人的风险管理团队,他们独立于所有业务部门之外,直接对集团总经理负责,其中就有防范舞弊的风险和人为因素造成的金融和财务数据不实的任务。但就是“天网”之下,科维尔冲破了5个级别的监控,违规操作几个月也无人发现。欧洲银行的安全监管系统再次受到拷问。[详细]
质疑二:主角不是一个人在作案?
   更多的人们把质疑的目光聚焦在科维尔背后的兴业银行,很多人认为,“科维尔一个人能造成这么大的损失实在是不可思议。”
   一家美国银行驻巴黎分部的负责人对本报记者说,“50亿欧元的损失,太多了,一个人怎么能藏得住这么多钱?”[详细]
质疑三:金融风险管理漏洞百出?
   早在去年美国次贷危机全面爆发后,分析人士就提出,风险管理意识弱化和监管机制存在缺陷,是酿成危机的重要原因。兴业银行欺诈案曝光后,各方均对科维尔凭一己之力成功避开层层监管感到诧异,同时对法国银行监管机构未能有效防范表示疑惑。
  过去几年,全球经济持续增长,股票、债券和石油等大宗商品市场均出现强劲的投机风潮。在这个过程中,一些金融机构和个人的风险管理意识明显放松,席卷全球主要金融市场的美国次贷危机根源即在于此。
                [我有更多质疑]
质疑四:里昂第二大学是魔鬼制造工厂?
  科维尔2000年毕业于法国里昂的Marche运营管理学院。Marche运营管理学院是一家商学院,学生一入校就和法国主要几大银行签协议,就业率为100%。
   科维尔攻读的课程主要涉及金融市场活动的运营管理,包括证券交易所、证券投资基金、公司财务、信贷控制、金融服务机构等方面的专业知识,并涉及到风险和结果的追踪、记账、报表以及操作控制。或许是由于Kerviel本人天资过人,或许是由于里昂二大的教导,科维尔在法兴银行后台工作5年后,他了解银行内部操控的所有程序,使得他犯案轻而易举。 [我有更多质疑]
责任编辑:猫猫   
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