网易首页 > 新闻中心 > 滚动新闻 > 正文

推“冒烟指数” 严打非法集资

2015-06-12 01:19:27 来源: 北京晨报(北京)
0
分享到:
T + -

邀您投资养老公寓、免费旅游……遇到这种情况,老年人可要警惕了,这可能是非法集资在“下套”。昨天,市网信办、市金融工作局通报本市打击非法集资专项整治行动情况:今年1至5月,北京市新发非法集资案件51件,涉案金额33亿元。截至今年5月,全市累计各类非法集资案件共221件,涉案金额360亿元。非法集资的常见手段是“承诺高额回报”、“编造虚假项目”、“以虚假宣传造势”、“利用亲情诱骗”,其中不少打着养老旗号诱骗老年人一辈子的心血。

假冒民营银行吸款

假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

1

整治举措

预警平台排查出

400家高风险企业

市金融工作局副巡视员沈鸿昨日介绍称,今年4月到8月,本市开展打击非法集资专项整治行动,北京市打击非法集资的监测预警平台今年5月上线,目前已经排查出400家高风险企业,并为公安推送35家企业重点关注。

北京市打击非法集资的监测预警平台今年5月上线,目前通过对新闻、论坛、微博等24小时搜索,根据其收益合理性、投诉举报量、合规性等五维度的“冒烟指数”,排查高风险企业,并与工商、公安等信息比对。目前已经排查出400家高风险企业,并为公安推送35家企业重点关注。

目前,北京正在排查线上线下的非法集资,其中对CBD楼宇进行地毯式搜索。

实施“百千万”宣传教育工程,即培养100名讲师、1000名金融风险监督员、10000名社区和农村联络员。

6月至8月,朝阳区打非办工作人员将通过现场互动讲解、商务楼宇巡展、户外大屏播放、金融网点发宣传品等活动,向居民普及防范非法集资知识和家庭安全理财知识,帮助居民识别非法集资陷阱。

P2P网贷平台

20家出现问题

本市非法集资金融类案件增多,其中私募股权投资基金类、P2P网贷类、投资理财类案件呈爆发态势。随着互联网技术的发展,非法集资宣传推介主渠道向线上转移,支付方式更加多元,犯罪活动周期大大缩短。犯罪形式更加隐蔽,给案件侦破和处置带来极大困难。

截至2015年4月,北京共有20家P2P网贷问题平台,包括经营困难、诈骗、跑路等现象,约占总数的九分之一。截至目前,本市共立案中欧温顿、网金宝、融信宝、里外贷四家P2P类非法集资案件,总计涉案金额约17亿元,涉及投资人4230人。

假担保真非法集资

非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

2

假冒知名公司网站

打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

3

养老旗号非法集资

以“养老”的旗号非法集资,一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。

4

高价回购非法集资

以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

5

借P2P名义非法集资

假借P2P名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后,突然关闭网站或携款潜逃。

6

招防范

非法集资陷阱

回报是否过高

对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,如投资回报明显偏高很可能是陷阱。

政府网站查询

看相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所,不是就涉嫌非法集资。

查询工商登记

查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。

是否阳光操作

非法集资主要是通过亲戚朋友互相介绍发展下线,吸收存款行为不敢公开。

避免异地重犯

要通过媒体和互联网搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

了解资金去向

正规的投资项目投资者能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金,投资者很难知道钱去了哪里、干了什么。

netease 本文来源:北京晨报 责任编辑:王晓易_NE0011
分享到:
跟贴0
参与0
发贴
为您推荐
  • 推荐
  • 娱乐
  • 体育
  • 财经
  • 时尚
  • 科技
  • 军事
  • 汽车
+ 加载更多新闻
×

十九大主席团会议通过"两委"候选人名单(草案)

热点新闻

猜你喜欢

阅读下一篇

返回网易首页返回新闻首页
用微信扫描二维码
分享至好友和朋友圈
x