网易首页 > 新闻中心 > 社会新闻 > 正文

男子银行卡从未离身 卡内3万多存款莫名消失

0
分享至

紧急提醒!手机突然打不通 小心银行卡被盗刷!

手机卡、银行卡、身份证都在身上,钱却不翼而飞,恶意补办手机卡,互联网犯罪花样翻新。央视财经《经济半小时》记者进行了调查。

银行卡从未离身 卡内存款莫名消失

2014年12月18日下午5点左右,家住湖北省荆州市的何先生,下班后到银行柜台去取钱,却意外发现,账户里的资金少了3万多。

受害人何先生:特别蹊跷,我报警的时候,我特别纳闷儿,我说怎么会呢。这么长时间我没有碰到过,怎么无缘无故就不翼而飞了,这个钱就不翼而飞了。

何先生告诉央视财经《经济半小时》记者,自己的身份证、银行卡、手机都不曾离身,银行卡上的资金却不翼而飞了,这离奇的事儿真是令人匪夷所思。 发现钱被盗走后,何先生赶忙向荆州市开发区长港路派出所报案。

于此同时,一位曹先生卡内的8万元钱离奇消失。遭遇与何先生出奇的相似。

受害人曹先生 :取钱的时候因为我知道自己手上有八万零二百,我想把那两百取了用了,然后到ATM机上一查怎么没钱了,我以为我看错了,我是不是看错了,或者什么,我又查一下,确实是没有了,只有两百块钱了。我当时就人都蒙了。

湖北省荆州市长港路派出所民警刚开始认为是熟人作案,可是经过多方侦查之后发现,他的熟人根本没有作案动机,基本上可以排除他(熟人)作案的可能性。

犯罪嫌疑人在广州的银行取款

那么究竟是谁取走的钱呢?警方在银行调取了何先生的银行资金往来账目发现, 何先生的3万元现金是持卡输入密码后,在广州被人正常取走的。可是何先生一直在荆州, 从未去过广州。银行卡, 与银行卡綁定的手机、身份证也从未离身。

通过与受害人反复沟通,警方在梳理案情后,发现了一个重要的信息,就是在事发当天,受害人的手机都出现了无法正常使用的情况。

受害人曹先生:别人告诉我打不通我的电话,我说我的电话很正常,可以在我手上也没有关机,怎么打电话打不进来 。

受害人何先生 :当时发现打不通了,因为当时晚上,查(询)不着了,这个号码怎么回事也不打不通了,就打10086,就打服务台问了一下,他说我的卡被补办了,替换了。

两位受害人的手机卡都被莫名其妙地补办了,而钱也是在这一天被转走的。为什么要补办手机卡?手机卡和资金被盗走之间到底有什么样的关系呢?

湖北省荆州市公安局网络安全支队 副大队长 杨雪伟:手机卡他主要是获取转账时的验证码,获取验证码之后,然后下一步通过网络方式可以进行转账。

警方在移动营业厅调查资料

也就是说,只有得到手机卡,才能够在申请转账时,获得银行的验证码信息,再通过网银把资金转走。因此,找到补办手机卡的人至关重要。警方通过细致地调查,将目标锁定了化名为“周杰”的犯罪嫌疑人代某。

监控录像中犯罪嫌疑人周杰的正面

犯罪团伙仙桃落网 揭开银行卡资金不翼而飞的谜团

荆州市开发区长港路派出所民警 瞿佳:我们了解代某这个人,他每天就是上网,他除了在他的出租屋里睡觉,他没别的事干。他上网上什么,然后发现他聊QQ,谁聊QQ这么大瘾,有多少网友可以聊,后期经过我们后期的刑侦侦查了解,他的QQ里面全部是一些群,百人以上的大群,供料群、买料群、给料群,不知道是什么,聊天记录里面经常提到料,料是什么?

犯罪团伙的作案结构图

调查显示,代某作案时,首先是从网上结识贩卖信息的人群。他在网络上先后结识孝感的李某团伙、深圳某银行职员“小云”、海南的“王者之恋”,并从他们手中获取公民身份证和银行卡信息。

补办电话卡需要身份证,代某在拿到身份证和银行卡信息后,便找到街头制作证件的人陈某,由他负责制作假身份证。拿到假证件后,代某并不亲自到营业厅补办电话卡,他在网上结识了补卡组织者“踏雪寻梅”并由他们来操作。补完卡之后的转账,他则交给了曾某。

2015年3月1日,专案组获知代某将组织团伙成员于近期赴宜昌、襄阳、长沙等地作案。为避免该团伙造成更大危害,专案组决定行动,警方分成了6个抓捕小组及1个机动组,3月2日凌晨,在仙桃市城区将正在交换假身份证,组织补卡人外出的1号对象代某、3号对象“踏雪寻梅”抓获。同时抓获多名犯罪嫌疑人。

警方在湖北仙桃将正在交换假身份证的犯罪嫌疑人抓获

在曾某的家中,警方同时抓获另外3名负责取款的犯罪嫌疑人, 在仙桃城区将涉嫌包庇的6号嫌疑对象曾某的妻子付某抓获,并查获多个银行U盾及大量公民个人信息。

犯罪嫌疑人家中存放的大量受害人的信息

与此同时,另一路抓捕小组在制办假证窝点将5号嫌疑对象陈某抓获,在现场缴获大量制造假证工具及多枚假印章. 至此6名主要犯罪嫌疑人全部归案。核心成员到案后,专案组为斩草除根,决定对为其“供料”的上线及“洗料”下线开展重点侦查,并实施抓捕。3月18日,经过连续多天蹲守,专案组在海南儋州一家宾馆内,将正在与两名女子吸食毒品的提供公民身份证银行卡信息的“供料”者,化名为“王者之恋”的何某抓获。

3月26日,专案组在温州某网吧内将另一位“供料”者李某某抓获。两天后,专案组在孝感将李某团伙核心成员余某某抓获。4月2日,深圳某银行职员“小云”被成都警方抓获,4月5日,山西负责取款的“下料”(取款)人“小郭”、团伙成员杨某某、杨某被专案组抓获。至此,为代某某团伙“供料”、“洗料”的上、下线被一网打尽。

警方在抓捕现场搜出的大量手机和银行卡

湖北省荆州市公安局网络安全支队副大队长杨雪伟告诉央视财经《经济半小时》记者:这代某,一旦上家给他转款成功之后,他也充其量在本省每一个ATM机旁边看一下是否转款成功,取款从来不在湖北省内,从来任何一笔类似这种非法收入,他不会在湖北省境内去取款,他会进一步的转款,分几次转,转到另外几张卡,一般转两到三次,大部分是网银转,转完之后安排人到外省,我们掌握的,最多的是在湖南转,取款。

通过对犯罪嫌疑人审讯,何某向警方供述了获取公民个人信息的途径。他首先利用银行卡号生成软件一次性生成100-200万张银行卡号,随后,利用黑客软件进行数据撞库比对,获取银行卡密码。

湖北省荆州市公安局网络安全支队 副大队长 杨雪伟:犯罪分子我们抓获之后,现在演示的情况看,一天可以比对3-5万条,一条是一个卡号,这3-5万条可以比对成功多少,10-15个,其实已经很可观了。

犯罪嫌疑人 代某:如果说运营商严格的把关的话,这个事情我肯定做不了的,补不了我怎么做这个事。

电信运营商的漏洞导致犯罪分子顺利补办手机卡从而盗刷银行卡。而银行系统监守自盗使得公民信息被恶意贩卖。犯罪嫌疑人曾某与女友谢某都供职于深圳某银行,他们利用银行管理的漏洞,获取了客户银行卡的信息,进而在网上进行兜售获利。

【半小时观察】信息安全 马虎不得

犯罪分子甚至都互不相识就可以充分合作,通过网络盗取他人巨额钱财,这是当前互联网时代新的犯罪形式。不过互联网时代一个更重要的特征就是无论在网上做什么,都会留下蛛丝马迹,警方也正式通过互联网手段成功破获的这起案件。这个案件给我们带来的另外一个警示就是,那些掌握了大量用户信息的电信、银行机构,在互联网时代要对网络犯罪更加警惕,防范各种可能的信息漏洞,从而有效保障公民的信息安全。

相关推荐
热点推荐
张兰做好了最坏的打算!直播间喊话孙子:再有10年你就回来看奶奶

张兰做好了最坏的打算!直播间喊话孙子:再有10年你就回来看奶奶

仙人掌说娱乐
2024-03-26 11:48:59
轰-6K在凌晨起飞,让美军夜不能寐,当那一天真的来了关岛会被端

轰-6K在凌晨起飞,让美军夜不能寐,当那一天真的来了关岛会被端

三金观察
2024-03-29 00:25:43
8万多的项链染脏衣服?卡地亚:18K金确实会褪色…

8万多的项链染脏衣服?卡地亚:18K金确实会褪色…

半岛晨报
2024-03-26 18:46:53
隔靴搔痒,楼市最后的底牌呼之欲出了

隔靴搔痒,楼市最后的底牌呼之欲出了

大嘴説
2024-03-28 17:55:25
慈禧“真实照片”,被美国博物馆收藏至今,这才是她真实的样子

慈禧“真实照片”,被美国博物馆收藏至今,这才是她真实的样子

小小包工头阿
2024-02-01 18:01:56
浙江9连胜送宁波25连败:程帅澎25分 阿尔斯兰21+7怒喷女裁判吃T

浙江9连胜送宁波25连败:程帅澎25分 阿尔斯兰21+7怒喷女裁判吃T

厝边人侃体育
2024-03-28 21:29:02
伊万科维奇“寻枪”“壮腰”,阿兰、提香能否入他法眼?李可回归

伊万科维奇“寻枪”“壮腰”,阿兰、提香能否入他法眼?李可回归

阿柒体讯
2024-03-29 00:42:39
被华为超越!戴尔电脑中国销量大跌44%:越来越没人买了!联想市场份额38%排第一,销量下降19%

被华为超越!戴尔电脑中国销量大跌44%:越来越没人买了!联想市场份额38%排第一,销量下降19%

和讯网
2024-03-26 15:37:44
人民币暴跌600点!亚洲货币全线崩盘,像极了1997年金融危

人民币暴跌600点!亚洲货币全线崩盘,像极了1997年金融危

户外阿崭
2024-03-28 20:41:17
3-0!王曼昱战胜米特兰姆晋级,场外教练仍是马琳,徐辉被无视

3-0!王曼昱战胜米特兰姆晋级,场外教练仍是马琳,徐辉被无视

骑马寺的少年
2024-03-28 21:45:08
噱头“噱”字不读háo,也不读xuè,你知道正确读音吗?噱头的意思?

噱头“噱”字不读háo,也不读xuè,你知道正确读音吗?噱头的意思?

陈意小可爱
2024-03-28 13:19:09
男子3次强奸一名女子,事后:你也舒服!我太累,补偿营点养费

男子3次强奸一名女子,事后:你也舒服!我太累,补偿营点养费

橘子述情感
2024-01-10 11:23:25
被“摧毁”的数藏玩家:父母50万积蓄变电子垃圾,31岁程序员送外卖还网贷

被“摧毁”的数藏玩家:父母50万积蓄变电子垃圾,31岁程序员送外卖还网贷

红星新闻
2024-03-26 18:41:37
这四个中国80后,开始接管全球钱包

这四个中国80后,开始接管全球钱包

经济观察网
2024-03-25 13:48:48
广州一男子为祖先迁坟,深挖6米后发现异常,被眼前一幕震撼

广州一男子为祖先迁坟,深挖6米后发现异常,被眼前一幕震撼

一个人讲故事
2024-02-22 21:42:29
宁德时代神行/麒麟电池官宣!官方暗示小米汽车将首搭

宁德时代神行/麒麟电池官宣!官方暗示小米汽车将首搭

智车情报局
2024-03-28 15:23:44
酒店成三级片片场,偷拍视频按刺激程度标价,高清镜头一览无余!

酒店成三级片片场,偷拍视频按刺激程度标价,高清镜头一览无余!

老狼故事会
2024-01-10 14:33:05
如何知晓自身免疫力强弱?医生:免疫力强的人,有8个特征

如何知晓自身免疫力强弱?医生:免疫力强的人,有8个特征

旧梦初醒已千年
2024-03-28 11:28:27
雪肤花貌杨幂

雪肤花貌杨幂

娱乐圈酸柠檬
2024-03-28 22:13:13
“香港最美小三”:曾因性感身材,被骂到抑郁,37岁的她活成这样

“香港最美小三”:曾因性感身材,被骂到抑郁,37岁的她活成这样

莫问先生
2024-03-27 11:56:30
2024-03-29 01:30:44

头条要闻

小米汽车7分钟大定破2万 网友:这价格真可以杀穿同行

头条要闻

小米汽车7分钟大定破2万 网友:这价格真可以杀穿同行

体育要闻

詹姆斯场边惊叹!16年前今天 疯三库里连续3场30+杀入精英8强

娱乐要闻

莱昂纳多与25岁新女友互相投喂超恩爱

财经要闻

中国版QE要来?国内外机构观点罕见一致

科技要闻

李斌李想何小鹏喊你买小米汽车

汽车要闻

混动增程双模式 长安UNI-Z售11.79万起

态度原创

旅游
游戏
本地
手机
公开课

旅游要闻

在广西不洗澡,是不是犯了天条啊?

Fami通新一周销量榜 《碧姬公主 表演时刻!》登顶

本地新闻

专访|张伟潮:最年轻的龙头专职制造者

手机要闻

4299元,努比亚Z60 Ultra摄影师版开售丨超凡AI,大师影像

公开课

30岁之前,你要学会的13件事情

无障碍浏览 进入关怀版
×