随着我国经济社会发展以及高净值财富人群的不断扩大,投资者对财富的保值增值需求不断增强,信托理财业务得到快速发展。据中国信托业协会权威统计数据显示,截至2014年9月底,国内信托公司管理的信托资产规模创历史新高,达到了12.95万亿元,信托业也以此稳坐金融行业的第二把交椅,资产规模仅次于我国银行业金融机构。中原信托根据中国银监会关于“各金融机构应更加积极主动地承担消费者教育的社会责任”的要求,携手东方今报开展“了解信托投资 成就财富人生”——信托投资者问卷调查暨投资者教育活动。本次活动将通过普及宣传信托知识,帮助广大投资者更好地了解信托理财产品,树立健康的信托投资理念,防范金融风险,维护金融消费者合法权益。
东方今报记者 夏寒
中原信托成立于1985年,是经监管部门核准,为机构和高端个人客户提供专业信托理财服务的国有控股信托金融机构。自2003年规范开展信托业务以来,中原信托依托规范的法人治理机制、完善的全面风险管理体系、专业化的信托金融团队和强大的研发创新能力,发挥信托功能优势,为高端个人和机构客户提供了安全稳定、高收益的金融理财产品和服务。截至2014年11月,中原信托累计管理信托财产突破3380亿元,分配信托收益超过280亿元。
答题规则及说明
1.本问卷为混合选择题,问题涉及信托投资、监管、风控、法务等相关知识。 请您完整填写“个人资料及联系方式”,我们将对您的个人资料严格保密。
2.活动时间:2014.12.24~2015.1.2
3.参与方式:
我们将按照收到答案的时间顺序,两种投票方式各取前50名,共计前100名参与者赠送精美礼品一份。
(1)邮寄投票:将您认为正确的答案填涂在答题卡上,将答题卡沿虚线剪下,在有效期内邮寄给我们,邮寄日期以邮戳为准。邮寄地址:郑州郑东新区商务外环路24号中国人保大厦25层中原信托财富管理中心收,邮编:450016
(2)电子邮箱投票:将您认为正确的答案及联系方式通过电子邮箱发送给我们。电子邮箱地址:service@zyxt.com.cn
投资经历与偏好
1.您目前参与的主要理财品种有( )
A.银行理财 B.股票基金 C.信托 D.地产投资 E.股权投资 F.黄金 G.其他——(请列举)
2.能够让您满意的理财产品的预期年化收益率( )
A.银行定期存款一年期3.25%B.银行短期理财产品3%~6%C.信托类产品8%~12% D.其他——(请举例)
3.您之前购买过的理财产品以( )期限为主?
A.一年以内 B.一年期 C.两年期 D.三年期或更久
4.您目前可用于投资金融理财产品的闲置资金是( )
A. 50万以下B.50万~100万C.100万以上D.300万以上
5.您在购买理财产品的时候,最看重( )因素
A.预期收益率B.投资期限C.投资方向 D.风控措施 E.手续费
信托相关知识
6.信托业务中,在受托人无过失的情况下,信托财产的风险由( )承担
A.委托人和受益人 B.委托人和受托人 C.受托人和受益人 D.受托人和担保人
7.根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定,单个集合资金信托计划的自然人人数不得超过( )人,但单笔委托金额在( )元以上的自然人投资者不计算在内。
A.30人, 200万元 B .50人, 300万元 C.100人, 300万元 D.100人, 500 万元
8.下列对信托营业行为的叙述哪个是错误的?( )
A.不得承诺担保本金和最低收益率
B.不得以信托计划名义进行公开营销广告宣传
C.应向委托人制作定期信托资金运用情况报告
D.不得将信托资金运用于实业投资领域
9.信托财产的独立性表现为( )
A.除法律规定的情形外,对信托财产不得强制执行
B.不同委托人的信托财产应该分开,分别核算
C.信托财产应与委托人的其他财产分开
D.受托人的信托财产应与受益人的固有财产分开
10.信托公司只能向合格投资者推介集合资金信托计划,合格投资者是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:( )
A.投资一个信托计划的最低金额不少于 100 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.投资一个信托计划的最低金额不少于 300 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
C.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100 万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人
D.个人收入在最近三年内每年收入超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过 30 万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人
信托产品偏好
11.您了解信托产品信息最主要的渠道?( )
A.信托公司客户经理推荐 B.报纸等纸质媒体 C.朋友介绍 D.通过银行认购 E.信托公司官方网站、微博、微信 F.其他——(请举例)
12.如果您购买信托理财产品,您希望购买的期限是( )
A.1~2年期 B.2~3年期 C.3~5年期 D.5年以上
13.您对信托理财产品的关注点是( )
A.收益 B.风险 C.起点金额 D.期限 E.投资方向 F.信托公司实力
14.您最关注哪一类信托产品( )
A.基础设施建设类B.房地产类C.证券投资类D.优质企业融资类及股票质押融资类 E.组合投资类
15.如果邀请您参加信托投资沙龙,您是否愿意受邀参加( )
A.是 B.否
(原标题:了解信托投资成就财富人生 ——信托投资者问卷调查活动)